Cos’è l’indagine per il recupero dei crediti?

Le Indagini patrimoniali per il Recupero Crediti sono attività investigative e di ricerca finalizzate a individuare informazioni cruciali per il recupero di crediti scaduti o inadempienze finanziarie. Queste indagini coinvolgono la raccolta di dati e prove che possono aiutare ad identificare la posizione attuale dei debitori e a valutare la loro capacità di adempiere agli obblighi finanziari.

Le indagini per il recupero credito possono essere svolte da agenzie investigative specializzate, studi legali o istituti finanziari al fine di recuperare somme dovute attraverso azioni legali o trattative con i debitori.

Qual'è l'utilità delle indagini patrimoniali nell'ambito del recupero dei crediti?

Le ricerche patrimoniali per il recupero dei crediti forniscono le informazioni essenziali per individuare i beni che possono essere legalmente soggetti a esecuzione o pignoramento. Ciò consente all'agenzia investigativa, nonché al committente, di condurre un'analisi dettagliata dei costi e dei benefici, valutando se intraprendere un'azione legale per il recupero del credito, sia un'opzione conveniente.

Nel caso in cui le indagini non producano risultati positivi e quindi non giustifichino il proseguimento per il risarcimento danni a causa dell'insufficienza dei mezzi del debitore, sarà possibile pianificare nuove indagini in futuro, al fine di rilevare eventuali cambiamenti nella situazione del debitore, come nuovi impieghi lavorativi, acquisizioni di beni o possibili eredità, che potrebbero migliorare la prospettiva di recupero del credito.

Indagini per il Recupero Crediti: il nostro servizio investigativo

In riferimento alle pratiche di recupero del credito, acquisiamo tutti gli elementi, utili a valutare il patrimonio di un soggetto (persona fisica o giuridica) per identificare beni da aggredire; immobili, mobili o crediti presso terzi.

L’investigazione per il recupero del credito, svolta con le competenze dell' Agenzia Investigativa DOGMA, ha un protocollo che prevede una ricerca progressiva.

Alcuni esempi delle aree d’interesse di un'indagine per il recupero del credito:

• Rintraccio debitore
• Rintraccio posizione lavorativa, anche non ufficiale
• Rintraccio crediti presso terzi
• Ricerca segnalazioni di proprietà immobiliari a livello nazionale, analisi della consistenza, dei gravami e dello stato
• Approfondimento segnalazioni di beni mobili registrati a livello nazionale
• Rintraccio di commesse o appalti riferibili al debitore (cantieri, erogazione di servizi, contratti, etc.)
• Analisi dei bilanci con la finalità di identificare beni o interessi economici
• Verifica partecipazioni detenute in società
• Verifica cariche sociali ricoperte in aziende
• Verifica protesti e procedure concorsuali a carico
• Segnalazioni intestazioni veicoli (veicoli da lavoro, auto, moto, aeromobili, barche, etc.)
• Rapporti bancari*
  *l’indagine viene svolta nel rispetto delle normative vigenti, utilizzando fonti pubbliche per le persone giuridiche e con l’ausilio dell’osservazione dinamica per le persone fisiche, l’esito dell'investigazione è producibile in sede giudiziaria.

Chi potrebbe necessitare di analisi finanziarie per il recupero dei crediti?

Questo tipo di indagini risultano essenziali quando si desidera valutare l'affidabilità e la capacità di pagamento di un individuo coinvolto in una transazione commerciale o di un semplice cliente (pensiamo, ad esempio, a una banca che intende rinnovare una linea di credito commerciale).

Le indagini patrimoniali per il recupero crediti possono essere necessarie per diverse categorie di soggetti, tra cui:

1. Imprese: aziende che vogliono valutare la solidità finanziaria di un partner commerciale o di un cliente per garantire la sicurezza nelle transazioni.

2. Professionisti: che esercitano professioni autonome e che desiderano verificare la solvibilità dei loro clienti prima di impegnarsi in servizi o transazioni.

3. Studi legali: Professionisti legali che lavorano su casi di recupero crediti e che richiedono informazioni sulla situazione patrimoniale dei debitori.

4. Privati: Persone che possono aver prestato denaro o fornito beni e servizi e che desiderano recuperare i crediti da parte di debitori privati.

5. Istituti di credito: Banche e altre istituzioni finanziarie che intendono valutare la capacità di rimborso di un debitore prima di concedere prestiti o estendere linee di credito.

6. Aziende finanziarie: Società specializzate nel settore finanziario che cercano di recuperare crediti da parte di debitori.

7. Compagnie assicurative: Aziende assicurative che potrebbero esaminare la situazione finanziaria di un assicurato in caso di richiesta di indennizzo o di gestione dei sinistri.

8. Agenzie di gestione e recupero crediti: Organizzazioni specializzate nella gestione e nel recupero dei crediti, che conducono indagini finanziarie per determinare le possibilità di recupero.

Perché scegliere l’agenzia investigativa Dogma per le tue indagini Patrimoniali recupero crediti?

La natura particolare e la delicatezza dei dati coinvolti nell'indagine patrimoniale rendono impossibile condurre un esame in modo indipendente. Affinché tali dati siano validi in tribunale e possano efficacemente supportare un'azione legale, è essenziale che vengano raccolti e trattati nel pieno rispetto delle normative.

Ecco perché diventa indispensabile fare affidamento sulle competenze e sull'esperienza di un professionista, comunemente rappresentato da un'agenzia investigativa.

Dogma opera da anni nel settore e si avvale di professionisti qualificati che sono titolati ad effettuare le indagini patrimoniali, il rintraccio di immobili o veicoli e l’accesso a banche dati per la redazione di un documento e di una visura patrimoniale complessiva, fondamentale per sostenere un’azione legale.